Antes de empezar:
- Los códigos y nombres de las cuentas contables se crean automáticamente en EVA al activar la forma de pago Microcrédito.
- Verifique la configuración de cuentas contables con su asesor contable, si necesita realizar cambios configure las cuentas definitivas que se ajusten a las necesidades del negocio. Para verificar la configuración siga estos pasos.
Opción 1.- Puede observar el video con el paso a paso para realizar la cotización y posterior facturación del microcrédito Posi de Banco Solidario con recargo de comisión en el precio.
Opción 2.- Puede observar el video con el paso a paso para realizar la cotización y posterior facturación del microcrédito Posi de Banco Solidario agregando el servicio administrativo.
Configuración de la Comisión para Crédito Posi
Para realizar la configuración de la comisión del crédito Posi del banco Solidario, debe realizar los siguientes pasos:
1. Ingresar desde el menú lateral izquierdo a la opción General y Configuración - 1 Configuración del Negocio - Parámetros generales - 10015
2. Se apertura la pestaña de 10015-Configuración de parámetros generales de la empresa, selecciona la pestaña Tesorería, verificar que tenga marcada las siguientes opciones:
- Tener marcada la casilla "Activa Cálculo Microcrédito"
- En la sección de Configuración Microcréditos, en la Forma pago - Posi Solidario, tener seleccionado la forma de pago CRED. POSI - BCO SOLIDARIO.
- En el % Recargo debe tener la comisión que define el Banco o Mutualista.
- En la opción Cálculo debe tener seleccionada el método con el que el sistema va a realizar el recalculo del microcrédito , previamente el Asesor del Banco o Mutualista indica cuál método debe seleccionar, en EVA actualmente existen dos opciones para realizar el cálculo:
* Recargo en el precio de Ítems
* Recargo Facturado como Servicio.
Luego de configurar los parámetros, debe guardar los cambios,
Debe aceptar, luego cerrar EVA y volver a ingresar para que los cambios se apliquen.
Registro de Solicitud de Crédito / Cotización
Para iniciar el proceso de análisis de crédito siga estos pasos:
Selecciona la opción 1410-Cotización, desde el menú izquierdo o haciendo clic en la cinta de opciones del menú Ventas - Cotización - Cotizaciones
1) Para realizar la cotización de Crédito Posi, no es necesario asignar cupo de crédito al cliente, debido que la cotización se debe realizar de contado.
2) Seleccione el Canal - Microcrédito-Microfactory MFC ó Microcrédito-SOLIDARIO, dependiendo de la Institución Financiera que aprueba el crédito.
3) Ingrese el listado de productos solicitados por el cliente.
4) Dar clic en el botón Calcular Microcrédito.
Debe seleccionar la institución financiera para que realice el cálculo de la comisión CREDIPOSI - MFC ó CREDIPOSI - SOLIDARIO.
Dar clic en el botón .
Se visualiza un mensaje indicando el porcentaje de comisión que va aplicar en el recálculo para el crédito en los precios de los productos.
Podrá observar que de forma automática coloca la forma de pago Microcrédito, el valor calculado
Quedando de la siguiente manera la cotización.
5) Dar clic en el botón Guardar.
Seguimiento de solicitud de crédito
Para registrar el seguimiento de las cotizaciones con microcrédito desde la intención de compra hasta la concreción, siga los pasos detallados en el link.
Registro de Factura de Venta Microcrédito CREDIPOSI
Antes de facturar:
- Verifique que la cotización contenga la lista definitiva de productos solicitados por el cliente y que el valor de la comisión de gestión de crédito sea el que aparece en la plataforma de la Institución Financiera.
- La factura será una copia de la cotización, si necesita modificar ítems, valores o formas de pago deberá realizarlo en la cotización, no podrá modificar ningún valor en la factura.
- Verifique que los valores de la forma de pago sean correctos.
1) Busque la cotización haciendo clic en el botón de búsqueda de documento de preventa. Haga doble clic sobre la cotización para seleccionarla.
2) Verifique que la información se encuentre actualizada. Guarde e imprima la factura.
Registro de Liquidación de Pago
Cuando reciba el pago de Microcrédito por parte de la Institución Financiera, realice los siguientes pasos:
1) En la opción 5120 - Liquidación de depósito Recap, seleccione la Institución Financiera., inmediatamente aparecerán las facturas que están pendientes de liquidar.
2) Seleccione las facturas a liquidar
2) En la columna Comisión Pago, registre el valor correspondiente a la COMISIÓN POR VENTA DE CARTERA que le retiene la Institución Financiera
3) Seleccione la forma de pago transferencia y la cuenta bancaria en la que recibió el pago de parte de la Institución Financiera, digite el valor del depósito.
4) Guarde la liquidación e imprima los soportes.
Proceso Contable
- El sistema realiza las contabilizaciones de forma automática.
- El nombre y código de la cuenta depende de la Institución Financiera seleccionada como emisora del Crédito.
- Las cuentas contables mostradas corresponden a la configuración automática que realizamos al activar la opción en el sistema, si Ud realiza cambios en la configuración las cuentas contables serán las que ha seleccionado de acuerdo a sus necesidades.