Antes de empezar:
- Los códigos y nombres de las cuentas contables se crean automáticamente en EVA al activar la forma de pago Microcrédito. Verifique la configuración de cuentas contables con su asesor contable, si necesita realizar cambios configure las cuentas definitivas que se ajusten a las necesidades del negocio. Para verificar la configuración siga estos pasos.
Opción 1.- Puede observar el video con el paso a paso para realizar la cotización y posterior facturación del microcrédito Posi del Mutualista Pichincha MFC
Opción 2.- Puede observar el video con el paso a paso para realizar la cotización y posterior facturación del microcrédito Posi del Banco Solidario
Registro de Solicitud de Crédito / Cotización
Para iniciar el proceso de análisis de crédito siga estos pasos:
Selecciona la opción 1410-Cotización, desde el menú izquierdo o haciendo clic en la cinta de opciones del menú Ventas
1) Registre los datos del cliente beneficiario del crédito, no es necesario que le asigne un cupo de crédito.
2) Seleccione el Canal - Microcrédito-Microfactory MFC ó Microcrédito-SOLIDARIO, dependiendo de la Institución Financiera que aprueba el crédito.
3) Ingrese el listado de productos solicitados por el cliente.
Adicional deberá agregar el rubro de la comisión de crédito que aparece en la plataforma del banco, para esto selecciona el ítem "SERVICIOS ADMINISTRATIVOS POSI MFC" ó "SERVICIOS ADMINISTRATIVOS POSI SOLIDARIO" , dependiendo de la Institución Financiera que aprueba el crédito y digite el valor de la comisión.
4) Seleccione la forma de pago "MICROCRÉDITO"
5) Seleccione la Institución Financiera que aprueba el crédito y la referencia del crédito que puede ser el número de cédula del beneficiario. Agregue la forma de pago presionando el botón
NOTA: si el cliente debe cancelar una "entrada en efectivo" para acceder al préstamo, registrela seleccionando la forma de pago "EFECTIVO", la diferencia por el valor del crédito registrela con la forma de pago "MICROCREDITO".
6) Guarde la cotización.
Seguimiento de solicitud de crédito
Para registrar el seguimiento de las cotizaciones con microcrédito desde la intención de compra hasta la concreción, siga los pasos detallados en el link.
Registro de Factura de Venta Microcrédito CREDIPOSI
Antes de facturar:
- Verifique que la cotización contenga la lista definitiva de productos solicitados por el cliente y que el valor de la comisión de gestión de crédito sea el que aparece en la plataforma de la Institución Financiera.
- La factura será una copia de la cotización, si necesita modificar ítems, valores o formas de pago deberá realizarlo en la cotización, no podrá modificar ningún valor en la factura.
- Verifique que los valores de la forma de pago sean correctos.
1) Busque la cotización haciendo clic en el botón de búsqueda de documento de preventa. Haga doble clic sobre la cotización para seleccionarla.
2) Verifique que la información se encuentre actualizada. Guarde e imprima la factura.
Registro de Liquidación de Pago
Cuando reciba el pago de Microcrédito por parte de la Institución Financiera, realice los siguientes pasos:
1) En la opción 5120 - Liquidación de depósito Recap, seleccione la Institución Financiera., inmediatamente aparecerán las facturas que están pendientes de liquidar.
2) Seleccione las facturas a liquidar
2) En la columna Comisión Pago, registre el valor correspondiente a la COMISIÓN POR VENTA DE CARTERA que le retiene la Institución Financiera
3) Seleccione la forma de pago transferencia y la cuenta bancaria en la que recibió el pago de parte de la Institución Financiera, digite el valor del depósito.
4) Guarde la liquidación e imprima los soportes.
Proceso Contable
- El sistema realiza las contabilizaciones de forma automática.
- El nombre y código de la cuenta depende de la Institución Financiera seleccionada como emisora del Crédito.
- Las cuentas contables mostradas corresponden a la configuración automática que realizamos al activar la opción en el sistema, si Ud realiza cambios en la configuración las cuentas contables serán las que ha seleccionado de acuerdo a sus necesidades.